Криптовалютное пространство по-прежнему кишит всевозможными мошенниками, мошенниками, хакерами и бездельниками, стремящимися получить нелегальную прибыль в отрасли, которая все еще страдает от отсутствия надлежащего правоприменения. Согласно отчету Chainalysis, в 2023 году произошло значительное снижение количества преступлений, связанных с криптовалютой, во многом из-за общего спада объемов ликвидности на рынке, что сделало его менее привлекательным для преступников. Тем не менее, преступность по-прежнему процветает в криптоиндустрии, и ниже приводится список наиболее распространенных типов мошеннических схем, с которыми пользователи столкнулись на рынке в 2023 году.
Инвестиционный менеджер
Хотя данная схема стара как свет и восходит к заре криптоиндустрии, она до сих пор сохраняет свою позицию доминирующего типа крипто-мошенничества. Выдавая себя за успешного бизнес-менеджера или инвестиционного консультанта, мошенник обращается к потенциальной жертве и предлагает ей помощь в управлении или создании прибыльного портфеля. Альтернативно, фальшивый «гуру инвестиций» предлагает жертве управлять существующим портфелем таким образом, чтобы он приносил двузначную прибыль.
Такое предложение всегда сопровождается убедительной подборкой веб-сайтов, фиктивных дел, диаграмм, презентаций и даже рекламных материалов, которые выставляют мошенника вполне в легитимном свете. Как только жертва соглашается на предложения, мошенник просит ее внести аванс за «консультационные услуги». После того как жертва внесла авансовый платеж, схема может развиваться в двух разных направлениях.
- Первый – мошенник исчезает с авансовым платежом, который обычно составляет незначительную сумму – от нескольких сотен до тысячи долларов. Чаще всего к такому подходу прибегают начинающие молодые мошенники, довольствующиеся небольшим заработком.
- Во-вторых, мошенник может продолжить игру с жертвой, перенаправив ее на поддельный веб-сайт с балансовым счетом, который, предположительно, является хранилищем портфеля, которым будет управлять «гуру инвестиций». Как только жертва перевела свои средства на фейковый сайт, мошенник исчезает с суммой, намного превышающей первоначальный взнос. Этот подход более сложен, так как требует больше усилий и наличия убедительного фейкового сайта.
Rug Pull
Оригинальный тип крипто-мошенничества, берущий свое начало в эпоху ICO 2017 года, все еще жив и здоров. Данная схема предполагает разработку фейкового проекта с идеей, которую мошенники предлагают и реализуют на поверхностном уровне. Проект предлагает инвесторам двузначную прибыль и обычно сопровождается дорогостоящей маркетинговой кампанией, призванной повысить его популярность и позиционировать его как «революционный» стартап с впечатляющим потенциалом. Мошенническим проектом может быть что угодно: от коллекции NFT до проекта, направленного на внедрение блокчейна в логистику или любую другую отрасль.
Как правило, как только инвесторы вносят свой вклад в проект и приобретают фальшивые токены или NFT, проект внезапно закрывается, а «команда разработчиков» исчезает вместе с средствами. Схема опирается на силу убеждения и легковерный характер инвесторов, которые поверят заявлениям маркетинговой кампании, ярким презентациям и смелым заявлениям и не будут проводить углубленное расследование личностей основателей или подлежащую токеномику проекта.
Романтическая афера
Жестокий и довольно редкий для криптоиндустрии тип мошенничества, существующий на сайтах знакомств. Сама схема вращается вокруг очень долгосрочного плана по поиску и заведению романтических отношений с одинокими и отчаявшимися людьми. Мошенники выдают себя за «идеального любовника», охотясь на одиноких мужчин и женщин, очаровывая их сладкими разговорами и обещаниями вечной любви. Как только жертва аферы по уши влюбляется в вымышленную личность мошенника, мошенник начинает просить деньги. Причиной может быть что угодно: от пожертвования в детский дом до помощи больному родственнику.
Такие мошенники в полной мере используют чувство вины и беспокойства жертвы, чтобы заставить ее отправить деньги на указанный адрес. Как только жертва отправила деньги, мошенник исчезает, оставив после себя человека с разбитым сердцем и пустым кошельком.
Фишинговые схемы
Поскольку схемы социальной инженерии становятся все более сложными, фишинг становится обычным явлением в криптопространстве. Схема предполагает, что мошенники рассылают своим жертвам поддельные электронные письма с целью получить доступ к данным личного счета для дальнейшего проникновения в места хранения денежных средств. Письма обычно содержат запросы на немедленную смену пароля, отправленные службами поддержки надежных веб-сайтов. Как правило, такие электронные письма содержат вредоносную ссылку, нажатие на которую либо приведет к установке вредоносного ПО на компьютер жертвы, либо приведет ее на поддельную копию заслуживающего доверия веб-сайта. Затем пользователь вводит свои настоящие учетные данные, к которым мошенники получат доступ.
Схемы фишинга можно легко выявить или предотвратить. Общее правило — никогда не открывать подозрительные электронные письма, поскольку ни одна служба поддержки никогда не будет связываться с пользователями с запросами на смену пароля. Кроме того, фишинговые письма всегда содержат небольшое отличие в формулировке от исходного источника, которое может варьироваться от адреса до названия компании.
Подарки
Схемы розыгрышей — это ситуативный вид мошенничества, возникающий на рынке в период чрезмерного ажиотажа вокруг популярного проекта. Как только крупный проект начинает продавать свои токены или его одобряет знаменитость, мошенники создают фейковые аккаунты и веб-сайты, утверждая, что они раздают подарки. Схема использует фишинговый подход, поскольку она заставляет пользователей делиться данными своего банковского счета или криптокошелька. Как только мошенники получат доступ к таким данным, они предпримут действия по опустошению баланса.
Как правило, мошенничество с розыгрышами подарков основано на том, что пользователи невнимательны и редко следят за официальными аккаунтами знаменитостей. Мошенники никогда не уклоняются от смелых заявлений, чтобы привлечь больше пользователей, и с готовностью полностью копируют заслуживающие доверия аккаунты знаменитостей, чтобы выглядеть законными.
Притворство и дипфейки
Схемы выдачи себя за другое лицо тесно связаны с описанным ранее подходом «инвестиционного менеджера». Однако мошенники могут выдавать себя за кого угодно, в том числе за таких медийных личностей, как Илон Маск, как это было в случае с печально известной аферой с Биткойнами, которая продвинула фейковый проект TeslaCoin.
Развитие искусственного интеллекта продвинуло мошенничество с выдачей себя за другое лицо еще дальше и позволило мошенникам буквально копировать кого угодно, используя технологию deepfake. Используя искусственный интеллект и манипуляции с видео, мошенники могут снимать видеоролики со знаменитостями и медийными личностями для продвижения фейковых проектов или напрямую обращаться к целевым пользователям с просьбой отправить деньги.
Схемы Понци
Схема Понци — это старинный вид мошенничества, который до сих пор процветает в криптоиндустрии. Сама схема основана на привлечении инвестиций от широкого круга людей с обещаниями высоких доходов. Не имея никакого поддерживающего продукта или услуги, схема полагается на силу убеждения и видимость прибыльности, выплачивая новым участникам свои проценты, используя деньги старых инвесторов.
Схема Понци нежизнеспособна и не имеет ничего общего ни с бизнесом, ни с законностью. Явным признаком схемы Понци является обещание доходности, превышающей рыночную, что сопровождается призывами привлечь больше участников в обмен на дополнительный доход на основе пропорциональной шкалы, реализованной в виде многоуровневого дерева инвесторов.
Поддельные сайты
Мошенники используют все, от поддельных веб-сайтов до поддельных сайтов проектов NFT, чтобы привлечь доверчивых пользователей и внести свой вклад. Мошенники регулярно запускают фейковые маркетинговые кампании по продвижению фейковых бирж, которые призывают пользователей вносить ранние депозиты в обмен на предполагаемые бонусы и доступ к расширенным функциям. Такие веб-сайты не имеют функциональности и служат лишь прикрытием, чтобы казаться законными и привлекательными. Мошенники утверждают, что после того, как пользователи внесут депозиты, средства и бонусы будут доступны после запуска сайта и открытия торгов.
Дата запуска всегда совпадает с внезапным закрытием сайта проекта, после чего мошенники выводят все средства пользователей с депозитного адреса фейкового сайта и исчезают.
Поддельные вакансии
Достаточно экзотический, но все еще активный вид мошенничества – фейковое предложение о работе. В этом случае мошенники выдают себя за рекрутинговое агентство или менеджера по персоналу, который обращается к жертве с предложением о работе. Предложение обычно разрабатывается для жертвы на основе ее профилей, доступных в социальных сетях, таких как LinkedIn. Мошенник делает предложение интересным для жертвы, чтобы убедиться, что последняя согласна продолжить действие контракта.
На последующем этапе мошенничества мошенник отправляет потенциальному кандидату требование оплатить обязательное профессиональное обучение, необходимое для данной должности. Хотя немногие соглашаются на такой шаг, как только жертва производит оплату, мошенник мгновенно исчезает вместе с деньгами.
Схема «памп и дамп»
Классическая схема эпохи ICO — схема Pump and Dump может вращаться как вокруг поддельного, так и законного проекта.
В первом случае мошенники запускают фейковый проект и начинают его агрессивно продвигать с помощью маркетинга, создавая впечатление привлекательного и прибыльного для привлечения как можно большего числа пользователей. Как только была сделана критическая масса инвестиций, токен проекта «накачался», мошенники закрывают проект, обрушив завышенные цены на бесполезный токен.
Во втором случае мошенники мониторят рынок в поисках новых перспективных проектов, набирающих популярность. Затем мошенники прилагают значительные усилия, чтобы повысить осведомленность и шумиху вокруг проекта через форумы, сообщества и даже средства массовой информации. Как только цена токена проекта была увеличена и мошенники накопили достаточное их количество, они мгновенно распродали свои накопленные токены по самой высокой стоимости и обрушивают цены, оставив других инвесторов с потерями.
Старое доброе вымогательство и шантаж
Криптопространство кишит вымогателями и шантажистами, которые умело используют программы- вымогатели – разновидность вредоносного ПО, которое устанавливается на компьютер жертвы. После проникновения вируса в систему жертвы он может либо заморозить компьютер, либо получить доступ к личным файлам или данным учетной записи. Затем мошенники обращаются к жертве с требованием о выкупе в обмен на раскрытие личных файлов или возобновление работы системы.
Такие схемы могут также доходить до шантажа, когда мошенники требуют от жертвы платить за сохранение ее конфиденциальности. Обычно это касается случаев, когда хакеры получили доступ к файлам личного характера и шантажируют жертву угрозами обнародовать их.
